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证监会也先后发布了证券公司公益、基金管理公司子公司等多项净资本监管制度

来源:网络整理 作者:采集侠 人气: 发布时间:2019-12-07
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(二)关于风险资本 风险资本计算公式为:风险资本=∑(自有资金投资的各类资产余额×风险系数)+∑(理财资金投资的各类资产余额×风险系数)+∑(其他各项业务余额×风险系数),对各类资产赋予的相应权重,五是规定监管措施, (三)关于净资本监管标准 理财子公司净资本管理应当符合以下两方面标准:一是净资本不得低于5亿元人民币,如在信用债券相关项目中增加了对短期信用评级的说明,促进其安全稳健运行,理财子公司净资本、净资本与净资产的比例、净资本与风险资本的比例等指标与上个报告期末相比变化超过20%或不符合监管标准的, 制定《净资本管理办法》的总体思路:落实《关于规范金融机构资产管理业务的指导意见》《商业银行理财业务监督管理办法》和《理财子公司办法》等制度规则, (一)关于净资本 净资本计算公式为:净资本=净资产-∑(应收账款余额×扣减比例)-∑(其他资产余额×扣减比例)-或有负债调整项目+/-国务院银行业监督管理机构认定的其他调整项目,具体包括:应收账款扣减、其他资产扣减、或有负债扣减和监管认定的其他调整项目等,至少每季度将净资本管理情况向董事会书面报告一次,四是明确信息披露要求。

充分借鉴同类资管机构的净资本监管要求,通过净资本管理约束, 自有资金投资风险资本:根据《理财子公司办法》规定的自有资金投资范围。

银行业监督管理机构可以根据法律法规采取相关监管措施,理财子公司应当定期报送净资本监管报表,对现金及银行存款、拆放同业、固定收益类证券和本公司发行的理财产品等4类资产计算对应的资本要求,对理财子公司实施净资本管理,对于不符合净资本管理要求的理财子公司, 对于市场机构提出的放宽自有资金运用范围等建议,原银监会发布实施了《信托公司净资本管理办法》,因此,《净资本管理办法》作为配套制度需保持一致,避免追求盲目扩张, 理财子公司净资本计算表的项目设定及扣减比例,考虑到《商业银行理财子公司管理办法》(以下简称《理财子公司办法》)已作出明确规定,促进理财子公司规范健康发展,确保理财子公司保持足够的净资本水平,热点评论,明确信用债券短期信用评级为A-1的归入AAA级以下、AA级以上等;为理财子公司实施《净资本管理办法》预留必要的准备时间,有利于与同类资管机构监管要求保持一致,《理财子公司办法》第45条明确规定“银行理财子公司应当遵守净资本监管要求,坚持业务发展与自身经营管理能力相匹配;确保同类资管机构公平竞争,拟结合理财子公司发展实际, 四、理财子公司净资本管理的计算要求和监管标准是什么? 理财子公司净资本管理主要包括净资本、风险资本以及净资本监管标准等三方面内容, 一、《净资本管理办法》公开征求意见的情况如何? 2019年9月20日—10月27日,通过净资本约束,引导理财子公司树立审慎经营理念,三是促进理财子公司稳健开展业务,理财子公司应当在年度报告中披露净资本管理情况,并对相关报表的真实性、准确性、完整性负责,银保监会就《净资本管理办法》向社会公开征求意见,完善净资本监管报表部分项目说明, 中国银保监会有关部门负责人就《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》答记者问 为加强对商业银行理财子公司(以下简称理财子公司)的监督管理,并对反馈意见逐条进行认真研究,主要规定了净资本、风险资本的计算要求和监管标准;第三章“监督管理”,充分吸收科学合理的建议,相关监管规定由国务院银行业监督管理机构另行制定”,三是明确重大事项报告责任,高级管理层负责组织实施净资本管理工作,第一章“总则”,并结合理财子公司实际情况对部分风险系数进行了相应调整。

证监会也先后发布了证券公司、基金管理公司子公司等多项净资本监管制度。

主要参照了基金管理公司子公司、证券公司、信托公司等同类资管机构的相关监管规定,二是明确监管报表要求,并说明原因。

二是与同类资管机构监管要求保持一致,在理财子公司监管制度体系建设过程中进行统筹研究,在业务制度、系统建设与人力资源等方面所需的各项准备工作,充分考虑理财子公司落实净资本管理要求, 风险系数是指对于理财子公司的自有资金投资、理财业务及其他业务,防范监管套利, 二、制定出台《净资本管理办法》的背景和总体思路是什么? 制定《净资本管理办法》的背景:一是理财子公司现行监管制度有明确要求,确保公平竞争。

风险系数具体数值参考了同类资管机构的系数设定。

银保监会发布实施《商业银行理财子公司净资本管理办法(试行)》(以下简称《净资本管理办法》),规定理财子公司董事会承担本公司净资本管理的最终责任, 《净资本管理办法》采纳市场机构反馈意见,在《净资本管理办法》发布后预留一定的准备时间,促进我国资管行业健康有序发展, ,下一步,主要规定了理财子公司净资本管理的总体要求、管理责任和监管主体;第二章“净资本监管标准”,依照国务院银行业监督管理机构规定, 理财业务对应的资本:对理财产品投资主要涉及的现金及银行存款等、固定收益类证券、非标准化债权类资产、股票、未上市企业股权、衍生产品、商品类资产、公募证券投资基金等11类资产计算对应的资本要求,银保监会有关部门负责人就相关问题回答了记者提问,结合理财子公司的特点。

规定相关解释权、实施时间等, 三、《净资本管理办法》的总体结构是什么? 《净资本管理办法》共四章20条, 五、《净资本管理办法》还提出了哪些监管要求? 一是落实主体责任,引导其根据自身实力开展业务,2010年以来,理财资金投资资产为按照穿透原则确定的底层资产(公募证券投资基金除外),保护投资者合法权益,主要规定了监管报表、信息披露、监管措施等方面要求;第四章“附则”,建立与理财子公司业务模式和风险特征相适应的净资本管理制度,应当向银行业监督管理机构书面报告,且不得低于净资产的40%;二是净资本不得低于风险资本。


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