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如今,网购已成为我们生活中必不可少的一种购物渠道。马上消费发现,面对琳琅满目的满减、秒杀活动,在蠢蠢欲动的“剁手”冲动中,网购暗藏的种种陷阱常常让人防不胜防。 特别是“网络刷单”,已被称为“诈骗之王”。马上消费金融(下称“马上消费”)在此提醒大家,一定要高度警惕,坚决不沾,稍不留心,甚至可能让我们背上“洗钱”罪名。 “刷单”是什么? 所谓“刷单”,是指网店通过虚假交易,哄抬交易量或商家信誉的行为。如果你以为这只不过就是帮助商家多刷一些流量以及好评,那就大错特错了。 不久前,小张在网上看到了“网店刷销售量”的兼职。小张觉得“刷单”有风险,但是对方说先给小张转账200,然后再让小张在指定的网购平台店铺购买价值195元的商品,剩余的5元为小张所得佣金。 小张觉得这样并无损失,于是就这样操作了。过了几天,小张果然收到了一包价值1元的纸巾(即所谓的195元商品)。这下小张放心了,觉得对方一点没骗人,第一次操作尝到甜头后,他刷单的数量越来越多…… 直到有一天,小张的银行卡被封了。 警方告诉他,他参与的是典型的“洗钱型”刷单。目前,小张因涉嫌帮助信息网络犯罪活动罪,已被公安机关采取强制措施。 “洗钱型刷单”的套路是怎样? 只是购买了一些虚假商品,顺便赚了一点兼职费用,怎么就成了“洗钱”帮凶呢? 原来,在这样的“刷单”过程中,不法分子会事先收购一些电商平台店铺,将自己非法所得的本金转至像小张这样的受害人账户中,要求受害人购买店铺内的虚假商品进行刷单。 在此期间,店铺产生了大量订单,而这些订单的本金都是通过电信网络诈骗、赌博、非法集资等违法犯罪行为所得的“黑钱”。在这样的操作下,“黑钱”已被披上合法外衣,成为了店铺日常流水收入。 电商平台交易数量庞大、交易金额分散、商品种类多元,这些特点都已被不法分子盯上;也正是这些特点,让“刷单”洗钱的行为,变得更具隐匿性。 本以为是薅羊毛的小事,却让自己陷入了大麻烦。马上消费在此提醒,寻找兼职要选择正规平台,切勿相信“点赞”、“先垫付”等可以“赚取佣金”、“获取高额报酬”的兼职信息,不要点击短信、网络聊天工具或网站中的可疑链接,也不要登录非法网站。一旦发现洗钱及其上游犯罪线索,一定及时向中国人民银行或公安机关报告。
洗钱离我们并不遥远,增强反洗钱意识,提高信息辨别能力,才能保护自身安全。世上更没有意外之财,脚踏实地奋斗才能走出精彩人生。 |
